Panoramica dei servizi di finanza Offshoring

I Processi di offshoring nel settore bancario e finanziario servizio, come la maggior parte delle industrie, è un modo accettato e ampiamente adottato di fare business. Nel 1990 il settore dei servizi finanziari abbracciato rapidamente offshoring in particolare nella parte posteriore e middle office. Questo entusiasmo iniziale focalizzata su, ripetitivi processi transazionali standard quali l'elaborazione delle carte di credito, e ancora la occupano di offshoring processi più complessi quali la Finanza e Contabilità è stato minimo. Dato le attuali turbolenze del mercato quello che ci aspetta per questo settore? Questo articolo esamina le tendenze offshoring sia nel servizi bancari e finanziari (FS) e delle Finanze e Contabilità (F & A) di mercato. Rivedo la sovrapposizione di questi due mercati e stabilire se c'è un'opportunità inesplorata. Infine, ho intenzione di rivedere come le attuali turbolenze dei mercati finanziari può influire sul futuro di offshoring nel mercato FS.
Tendenze della Financial Service offshoring
Offshoring nel settore delle FS può essere fatta risalire ad alcuni dei primi contratti pionieristici del 1990. Organizzazioni come UBS e Citigroup sono affrettati a identificare e realizzare i vantaggi della delocalizzazione. Molte organizzazioni FS set-up centri di servizi condivisi in cattività in luoghi come Mumbai e Chennai per la fornitura di prevalentemente la loro IT e le funzioni transazionali di back office. Altre organizzazioni come il Credit Suisse hanno scelto di unire le forze con un fornitore terzo, invece di andare da soli.
È interessante notare che il profilo di mercato dell'outsourcing FS non è cambiata significativamente. Nel 2008 il mercato offshore FS ancora riflette fortemente il suo patrimonio con l'IT e le aree di back office che equiparano ancora per oltre l'80% del mercato.
Il lavoro transazionale back office include processi come mutui, carte di credito e di trasformazione prestiti e retail banking.
Offshoring è ancora popolare confermato da un recente rapporto di FS Outsourcing che afferma che nel 2007 il mercato dell'outsourcing FS è stato valutato a vicino a £ 25200000000. Essi hanno inoltre stimano il mercato FS a crescere a circa il 25-30% all'anno, che è fenomenale. In effetti vi è un argomento che, dato l'attuale clima economico e di turbolenze, la crescita stimata di questo mercato può essere sottovalutato e che le organizzazioni molti FS cercherà di utilizzare ulteriormente offshoring di raggiungere efficienze e risparmi sui costi necessari per sopravvivere in questi tempi difficili.
Tendenze a F & A offshoring
La F & A sul mercato è un settore libbra multi-miliardi e possono anche essere monitorati indietro ai primi anni del 1990, con offerte come BP con Accenture e IBM. Offshoring F & A in genere inizia con i processi transazionali di base come i conti da pagare o viaggi e spese. Questi sono di solito i primi processi per essere consegnato a un fornitore di servizi, spesso sotto processo. Come il mercato FS, la F & A sul mercato sta vivendo una crescita significativa. La FAO afferma che negli ultimi 5 anni questo settore ha visto una crescita del 40% con 107 contratti firmati nel 2007 Come sottolineato in precedenza questa crescita è nonostante la sua scarsa adozione da società FS.
La F & A sul mercato, non mostra segni di rallentamento, con molti di ampio respiro offerte di F & A essere firmati tra cui nomi noti come la BBC con Xansa (ora Steria), Thomas Cook con Accenture e Centrica con WNS. La F & A mercato ha fornitori di assistenza una vasta gamma di settori, dai viaggi alle utenze e la produzione di bevande imprese, molte delle quali hanno speciali, individuali e uniche, i requisiti e regolamenti.
La crescita di questo settore può essere suddiviso in due parti. In primo luogo, più organizzazioni stanno rendendo conto dei vantaggi della delocalizzazione di base, ripetitivo, regole basate e processi transazionali. In secondo luogo, questo mercato si sta evolvendo. Molte aziende hanno acquisito più fiducia in loro fornitori offshoring, alcuni dei quali hanno lavorato insieme per oltre un decennio. Essi stanno ora esplorando offshoring processi più complessi.
Processi Diagramma due spettacoli tipico di F & A complottarono contro complessità. Le organizzazioni in genere partono offshoring dalla base. La tendenza attuale è che le organizzazioni stanno offshoring più processi e si stanno muovendo il valore piramide di includere processi che sono sempre più complessi e giudicante.
Il cross-over
Dalle sezioni precedenti che sia il FS e F & A mercati sono vivaci e sperimentando una crescita significativa nel loro diritto, ma non vi è sovrapposizione limitata. Come detto sopra FS esternalizzazione riferito che il mercato FS 25000000000 £ solo il 2% è rappresentato da F & A.
La nostra ricerca mostra che, delle banche e delle società FS che hanno esternalizzato i processi di F & A, la maggior parte rimane nel terzo inferiore della piramide complessità di cui sopra. National Australia Bank ha esternalizzato i loro debiti per Accenture e Lloyds TSB avere un contratto con Steria per la fornitura dei loro conti da pagare, le spese dei dipendenti e la contabilità delle immobilizzazioni.
Questa attenzione solo il lavoro transazionale è anni indietro rispetto altri settori. Ci sono solo una manciata di organizzazioni FS che hanno preso un ulteriore passo avanti e offshored processi più in alto nella piramide complessità.
Morgan Stanley e HSBC sono due esempi di organizzazioni che utilizzano attivamente offshoring e che hanno spinto i confini al livello intermedio della piramide complessità. Entrambi gestiscono propri centri servizi condivisi vincolate al F & A, compresi i conti statutari e di reporting del rischio, e di HSBC comprende anche tasse e analisi finanziaria. Esempi di organizzazioni FS che hanno offshored operazioni di livello intermedio che lavorano con i terzi sono meno ampiamente segnalati. Nel 2005, Finodis è stato stabilito. Si tratta di una joint venture tra Fortis Commercial Finance (FCF) e Electronic Data Systems (EDS). La joint venture prevede la fatturazione, i pagamenti e reporting direzionale.
La nostra ricerca potrebbe trovare solo alcuni, prevalentemente statunitense, esempi di organizzazioni FS che hanno offshored fine più alto (livello superiore della piramide complessità) processi tra cui finanziario di analisi, pianificazione e tesoreria. È interessante notare che nella maggior parte dei casi hanno utilizzato un provider di terze parti, piuttosto che la creazione di operazioni in modo indipendente.
Visto il successo, a diversi livelli, di esternalizzazione F & A in tanti altri settori perché c'è un appetito limitato tale da off-shore tali processi, in particolare nel mercato del Regno Unito FS?
Fornitori offshore può offrire molti riferimenti dei clienti che hanno con successo fuori puntellati processi simili di F & A, per esempio, il successo ben pubblicizzato di BP. Il contratto originale firmato 15 anni fa valeva 20 milioni di dollari l'anno questo è stato un tale successo che i loro contratti in outsourcing sono ora un valore di £ 1500000000. Eppure pochi FS clienti sono stati convinti. Allora, perché sono organizzazioni FS non offshoring? Hanno valide le prenotazioni?
Perché non F & A?
Una possibile ragione per il settore dei FS è in ritardo rispetto a F & A offshoring è che la gestione ha avuto altre importanti priorità concorrenti. Gestione delle organizzazioni FS avuto a che fare con il cambiamento costante negli ultimi anni e hanno dovuto affrontare altre questioni importanti come IFRS, USGAAP cambiamenti, Sarbanes Oxley, Basilea II, MiFID e altre modifiche normative.
Inoltre, mentre di recente a lavorare su un recente impegno banca del Regno Unito i seguenti problemi sono stati citati come barriere:
 • Rischi Operativi
 • rischio di compliance
 • Rischio reputazionale
Operational Risk
La sicurezza e la funzionalità 'lock-down' delle tecnologie, dei sistemi e dei dati sono stati citati come ragioni per bloccare offshoring. C'era la preoccupazione che gli uffici remoti sono meno sicuri. Questo problema posizione non ha però fermato le banche sopra descritte così chiaramente questo non è insormontabile. La frode è stata anche una preoccupazione e si è ritenuto il maggiore lontananza e l'uso di terzi estenuata il rischio.
Risk Compliance
L'industria FS è ferocemente regolato. Vi è una crescente pressione per il settore di essere più trasparente e in grado di fornire regolatori e agli investitori informazioni investimento significativo. Un punto molto importante è che Amministratori finanziarie e relativi quadri di cliente sono personalmente responsabili della conformità. Essi non possono delegare le proprie responsabilità in modo spesso c'è preoccupazione per offshoring. I dirigenti vogliono custodire questo lavoro a stretto contatto in modo che possano garantire la conformità e controllo. Va notato, tuttavia, che il rispetto e la regolamentazione è un problema in fase affrontato e superato da molte industrie. Il rispetto di norme, regolamenti e norme possono e vengono scritti in contratti. Questo riduce la perdita di controllo e, qualcuno potrebbe obiettare, introduce limiti contrattuali spesso più severe di governance interna. Altre organizzazioni hanno adottato misure più innovative. Credit Suisse ha deciso di co-gestire la loro posizione offshored. Hanno messo la loro gestione 'sul campo' lavorando fianco a fianco il loro fornitore di terze parti. Questo rapporto e il contratto è un successo. Il rischio di compliance può essere minimizzato, ma se l'appetito per offshoring non c'è, allora questo rischio potrebbe impedire che accada.
Rischio reputazionale
Il rischio reputazionale se qualcosa non potrebbe essere dannoso 'è stato citato come una questione importante per le organizzazioni FS. Questo rischio è interessante come se qualcosa non funziona allora potrebbe essere dannoso per una organizzazione, ma questo non è necessariamente aumentata perché un fornitore terzo è coinvolto. Come per il punto precedente, se l'appetito non esiste all'interno di un'organizzazione, allora la questione diventa uno show-stopper.
I problemi e gli ostacoli incontrati dai clienti FS sono complesse, ma ogni industria ha sfumature specifiche e processi e regolamenti che sono unici per loro. Processi di F & A del settore FS non sono così complessi o unico che non possono essere delocalizzati, come dimostrato da coloro che hanno già fatto.
La strada da percorrere
Negli ultimi dieci anni il settore dei FS ha avuto molto successo, ma al momento attuale non è possibile aprire un giornale o accendere la TV e non riescono a sentire sullo stato finanziario peggioramento dell'economia. La crisi del credito e la copertura stampa quotidiana del governo salvare le banche sta causando gravi danni economici, finanziari e di reputazione. Gli anni di forte crescita sono dietro di noi. La vita in città è dura e andando ottenere di più. Negli ultimi anni il successo ha significato banche non hanno dovuto concentrarsi sulla loro struttura dei costi. Tuttavia questo sta per cambiare e diventare una priorità fondamentale. Nel corso dei prossimi 12-24 mesi le organizzazioni FS avranno pressioni contrastanti. Non ci sarà senza dubbio modifiche normative più (a causa dei recenti avvenimenti), che dovranno essere attuate, ma questi dovranno essere affrontati, mentre affrontando anche le pressioni sui costi. CFO stanno per essere di fronte a crescenti pressioni sui costi e risorse e stanno per avere a prendere decisioni difficili. Per le organizzazioni che non hanno ancora fatto offshoring è un'opzione possibile per superare sia il costo e le sfide di risorse. Offshoring sarà utilizzato non solo per ottenere il vantaggio competitivo, come del calibro di HSBC e Morgan Stanley hanno fatto, ma per garantire queste organizzazioni solo rimanere in gioco. L'attuale crisi economica si concentrerà sempre più attenzione alle parti dell'organizzazione FS dove risparmi sui costi e le efficienze possono essere raggiunti. F & A offshoring è un mercato consolidato con comprovata esperienza quindi è un punto di partenza ragionevole. L'attuale situazione economica si tradurrà in confini spinti e le modifiche che erano 'bello avere' diventare una necessità.