Riciclaggio di denaro e il concetto di cecità volontaria

Beh, il riciclaggio di denaro, molto semplicemente, è il processo di fare apparire denaro sporco pulito. Il Gruppo di azione finanziaria, FATF in breve, è l'organismo multinazionale che dà il tono globale per gli sforzi antiriciclaggio. Formatisi nel 1989, ha sede a Parigi.

La sua definizione operativa di riciclaggio di denaro:

1 La conversione o il trasferimento di beni sapendo che è derivato da un reato, allo scopo di occultare o dissimulare l'origine illecita o di aiutare chiunque sia coinvolto nella commissione del reato a sottrarsi alle conseguenze giuridiche delle proprie azioni,

2 L'occultamento o dissimulazione della reale natura, provenienza, ubicazione, disposizione, movimento, diritti relativi a, proprietà dei beni o sapere che è derivato da un reato penale, e

3 L'acquisto, la detenzione o l'utilizzazione di beni essendo a conoscenza, al momento della sua ricezione, che è stato tratto da un reato penale o dalla partecipazione a un reato

Come si vede, in ogni parte della definizione, viene utilizzato il termine "Sapere". Mentre questo è un elemento critico, il concetto di cecità volontaria - che generalmente impedisce a qualcuno di solo dicendo, "Non lo sapevo" e farla franca.

La componente integrante della definizione di riciclaggio di denaro è la "conoscenza" che il denaro è di provenienza illecita. Tuttavia, negli Stati Uniti (e in altre giurisdizioni in tutto il mondo), il concetto di cecità volontaria ora può essere impiegato dalle forze dell'ordine.

Per quelli di voi abbastanza vecchio da ricordare "Eroi di Hogan," Sgt Schultz con il suo "Non so nulla" è l'epitome di cecità volontaria. Avrebbe totalmente ignorare tutti i fatti e le circostanze intorno a lui, preferendo vivere nel suo mondo dove non c'erano problemi, nessun problema.

Ma con il riciclaggio di denaro e il concetto di cecità volontaria, se anche solo una visione superficiale dei fatti e delle circostanze potrebbe portare a credere che il denaro in fase di elaborazione è denaro illegale, è lo stesso di "sapere" che è il denaro illegale.

Questo concetto può avere effetti di vasta portata, da scrutatori che non mettono in dubbio le circostanze della raccolta dubbie da parte dei clienti "migliori" "amici" o di grandi aziende che tutti sono stati involontariamente coinvolti nel riciclaggio di denaro a livello internazionale. Tempo, multe e confische (più spese legali pesanti) possono attendere coloro che non rimangono vigili.